Сент‑Китс и Невис внедряет блокчейн-верификацию для проверок инвесторов

Как работает новая система проверки благонадежности

Due Diligence — проверка благонадежности, которую проходит заявитель перед выдачей гражданства. Аккредитованные международные компании анализируют происхождение капитала, деловую репутацию, возможные связи с санкционными списками и финансовыми нарушениями.

Ранее подтверждение подлинности этих отчетов занимало больше времени. Государственным органам, банкам и регуляторам приходилось запрашивать документы напрямую у компаний, проводивших проверку, и сверять версии отчетов между собой. При большом числе заявок это могло приводить к задержкам и техническим несоответствиям.

Теперь каждый отчет о проверке благонадежности получает уникальный цифровой идентификатор, который фиксируется в блокчейне. Это означает, что после загрузки документ нельзя изменить: если кто‑то попытается заменить страницу или внести корректировки, система покажет несоответствие ^[9] Источник: Официальный пресс‑релиз Управления по гражданству за инвестиции Сент‑Китса и Невиса о внедрении блокчейн‑верификации отчетов Due Diligence .

Проверять подлинность отчетов смогут только уполномоченные органы — отдел гражданства за инвестиции CIU, финансовые регуляторы и банки, участвующие в процедуре комплаенс‑проверки.

Реестр доступен только для органов, участвующих в проверке заявителей. Доступ  открыт через защищенный портал, где каждый участник использует персональные ключи и многофакторную аутентификацию. Это снижает вероятность несанкционированного доступа и утечки данных.

Система не хранит персональные данные заявителей — в блокчейне фиксируется только цифровая метка отчета, дата проверки и орган, который ее совершил.

Что это значит для инвесторов

Внедрение блокчейн‑верификации делает процесс получения гражданства более прозрачным и предсказуемым. Для заявителей это дает сразу несколько преимуществ.

Меньше риска технических ошибок 

Раньше отчеты Due Diligence могли проходить через несколько инстанций, где в процессе пересылки или проверки могли возникнуть опечатки и нестыковки. Теперь каждый отчет закреплен цифровой меткой в блокчейне — его нельзя подменить или переписать. Если документы инвестора изначально подготовлены корректно, это снижает риск отказов именно по техническим причинам.

Более быстрое рассмотрение заявки

До нововведений подлинность отчета о проверке благонадежности подтверждали через отдельные запросы к компаниям, проводившим Due Diligence. Это занимало время. Теперь уполномоченные органы могут проверить его подлинность онлайн мгновенно — без переписки и ожидания ответа. 

Укрепление международного доверия к программе гражданства за инвестиции

Внедрение технологии блокчейн — первый подобный шаг среди карибских стран, предлагающих гражданство за инвестиции. Это решение может задать новый стандарт надежности и комплаенса для других юрисдикций: Доминики, Гренады, Сент‑Люсии и Антигуа и Барбуда.

Страны и банки, которые ранее с осторожностью относились к программам CBI, получают дополнительную гарантию качества проверок. Это особенно важно для последующих шагов инвестора — например, открытия счетов за рубежом, размещения денег в международных трастах или фондах, участия в сделках с зарубежными активами.

Улучшенная защита персональных данных

В блокчейне хранится не сам отчет, а только его цифровой «отпечаток». То есть подделать документ нельзя, но и доступ к личной информации закрыт. Полные файлы находятся только у уполномоченных органов.

Как получить гражданство Сент‑Китс и Невис за инвестиции

Сент‑Китс и Невис начал выдавать гражданство инвесторам в 1984 году. Инвестор выбирает одну из трех опций: 

1. Безвозвратный взнос в в федеральный консолидированный фонд — от 250 000 $.
2. Инвестиции в утвержденный проект недвижимости — от 325 000 $.
3. Вложения в социальные и инфраструктурные проекты, которые одобрены правительством Сент‑Китс и Невис — от 200 000 $.

Паспорт Сент‑Китс и Невис дает безвизовый доступ более чем в 150 стран, включая страны Шенгенского соглашения, Великобританию, Гонконг и Сингапур.

В 2022 году Правительство Сент‑Китс и Невис приостановило прием документов от россиян. Заявителям из России и Беларуси доступны другие программы, в их числе гражданство Вануату.

Паспортивити помогает россиянам получить ВНЖ и второе гражданство за инвестиции. Если хотите получить статус резидента в Европе, обращайтесь за консультацией к экспертам инвестиционных программ.